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FP3級を受けてみる③

お金 資格・認定

試験一週前なので過去問を解いてみる。

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FP試験

3級・2級FP技能検定　試験要綱を確認しつつ問題を解いていく。受けるのは3級。「きんざい」と「FP協会」で試験を受けられるが、今回はFP協会で受験。6割正解で合格。過去問はここを見ればok。一回の受験料がまあまあ高い(8000円?)なので、失敗はしたくないところ。

実技を解ける状態なら学科は自然と解ける、はず。

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Ａ ライフプランニングと資金計画

  • 公的介護保険制度の概要 【MY介護の広場】

    • 40歳以上が保険料を納め、介護が必要になったときには、費用の一部を負担してサービスを利用できる「社会保険方式」

    • 第１号被保険者：65歳以上の人
    • 第２号被保険者：40歳以上64歳以下
  • 育児休業給付金
    • Q＆A～育児休業給付～
    • 育児休業給付の受給資格は、育児休業を開始する前の２年間に被保険者期間が12か月以上必要

    • 育児休業給付の１支給単位期間ごとの給付額（※１）は、「休業開始時賃金日額（※２）×支給日数（※３）×67％（ただし、育児休業の開始から６か月経過後は50％）」により、算出

  • 国民年金の被保険者区分
    • 「第1号被保険者」、「第3号被保険者」とは何ですか。
    • 第1号被保険者：日本国内にお住まいの20歳以上60歳未満の自営業者、農業者、学生および無職の方とその配偶者
    • 第2号被保険者：厚生年金保険や共済組合等に加入している会社員や公務員
    • 第3号被保険者：原則として年収が130万円未満の20歳以上60歳未満で、第2号被保険者に扶養されている配偶者
      • 第2号被保険者でなくなるタイミングで、第3号から第1号になる
  • 財形住宅貯蓄
    • 財形貯蓄制度

    • 55歳未満の勤労者が金融機関などと契約（1人1契約）を結んで5年以上の期間にわたって定期的に賃金からの控除（天引）により、事業主を通じて積み立てていく持家取得又は持家の増改築（リフォーム）等を目的とした貯蓄

    • 財形年金貯蓄と財形住宅貯蓄あわせて元利合計550万円から生ずる利子等が非課税
  • 遺族年金
  • 老後資金
    • 個人資産＋退職金（マッチング拠出＋確定拠出＋退職一時金）＋公的年金
    • 確定拠出年金法
      • 運用で得られた収益に対する課税がなく、給与にかかる税金も減少
      • 確定拠出年金法の改正について 三井住友信託銀行
        • 企業型DCの加入可能年齢が70歳未満まで引き上げ
        • 受給開始時期の上限が75歳まで引き上げ
        • 脱退一時金の受給要件が緩和
        • 2022/10以降は企業型DCとiDeCoに同時加入が可能になる
          • 拠出可能額はマッチング拠出の場合は合計55,000円まで、iDeCoの場合は各月20,000円まで
          • iDeCoで所得控除を受けるには原則会社への書類提出・年末調整が必要
  • FPのやっていいこと・だめなこと
    • 保険について補償金額などの試算ならばok、生命保険募集人の資格なしに募集・販売はｘ
    • 弁理士資格を有していないのに法律事務に就くのはｘ
    • 税理士資格を有していないのに税務相談を受けるのはｘ
  • 健康保険任意継続制度
  • 産前産後休業期間中の社会保険料の取扱い

Ｂ リスク管理

Ｃ 金融資産運用

Ｄ タックスプランニング

Ｅ 不動産

  • 住宅借入金等特別控除

    • 控除を受ける最初の年分は、必要な書類を添付して、確定申告書を提出する必要があります。給与所得者の方は、２年目以後の年分については、年末調整で住宅ローン控除の適用を受けることができます。

  • 建物の延べ面積の限度
    • 敷地面積×容積率
      • 容積率は都市計画で定められる最高限度（指定容積率と）以下である必要あり
      • また、前面道路の幅員(m)の数値に法定乗数を乗じたもの以下である必要あり
  • 建築基準法
  • 不動産登記記録
  • 建物の減価償却費

Ｆ 相続・事業承継

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